Argentina Aumenta Control Sobre El Bitcoin

La Unidad de Información Financiera (UIF) de Argentina ordenó reportar las transacciones realizadas con monedas virtuales como el bitcoin, estableciendo un seguimiento y evaluando que se ajusten al perfil del cliente que las realiza, con el objetivo de prevenir el delito de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, de acuerdo a la resolución publicada este jueves en el boletín oficial. La medida alcanza también a "personas físicas o jurídicas que exploten juegos de azar".

Según la resolución, que entrará en vigor a partir del 1º de agosto, los sujetos obligados deberán reportar todas las operaciones efectuadas con monedas virtuales hasta el día 15 de cada mes, a partir del mes de septiembre de 2014, con la información correspondiente a las operaciones realizadas en el mes calendario inmediato anterior

"Las monedas virtuales representan un negocio en expansión a nivel mundial, demostrando una serie de riesgos para el Sistema de Prevención de los delitos de Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT). Implican muchas veces la comercialización de activos mediante transacciones a distancia realizadas a través de internet, permiten el movimiento transfronterizo, involucrando a entidades de diferentes países y pudiendo participar de las mismas jurisdicciones que no tienen controles adecuados en prevención de LA/FT", indicó la UIF.

La normativa considera que el bitcoin representa "un negocio en expansión en el mundo entero, que ha cobrado relevancia económica en los últimos tiempos".

LA UIF define a estas monedas como "representación digital de valor que puede ser objeto de comercio digital y cuyas funciones son la de constituir un medio de intercambio, y/o una unidad de cuenta, y/o una reserva de valor", pero puntualiza el hecho de que estas no son de curso legal ni se encuentran respaldadas por ningún país o jurisdicción.

La Resolución está dirigida a las entidades financieras; aquellas personas físicas o jurídicas autorizadas por el BCRA para operar en la compraventa de divisas a través de dinero, cheques extendidos en divisas o mediante el uso de tarjetas de crédito o pago, o transferencia dentro y fuera del país; personas físicas o jurídicas que exploten juegos de azar; agentes y sociedades de bolsa, sociedades gerente de fondos comunes de inversión, agentes de mercado abierto electrónico, y todos aquellos intermediarios en la compra,
alquiler o préstamo de títulos valores que operen bajo la órbita de bolsas de comercio con o sin mercados adheridos; agentes intermediarios inscriptos en los mercados de futuros y opciones cualquiera sea su objeto; personas físicas o jurídicas dedicadas a la compraventa de obras de arte, antigüedades u otros bienes suntuarios, inversión filatélica o numismática, o a la exportación, importación, elaboración o industrialización de joyas o bienes con metales o piedras preciosas; empresas aseguradoras; empresas emisoras de cheques de viajero u operadoras de tarjetas de crédito o de compra; empresas prestatarias o concesionarias de servicios postales que realicen operaciones de giros de divisas o de traslado de distintos tipos de moneda o billete; escribanos públicos; entidades comprendidas en el artículo 9º de la Ley N° 22.315; personas jurídicas que reciben donaciones o aportes de terceros; agentes o corredores inmobiliarios matriculados y las sociedades que realicen corretaje inmobiliario; asociaciones mutuales y cooperativas reguladas por las Leyes N° 20.321 y 20.337 respectivamente; personas físicas o jurídicas dedicadas a la compraventa de automóviles, camiones, motos, ómnibus y microómnibus, tractores, maquinaria agrícola y vial, naves, yates y similares, aeronaves y aerodinos; personas físicas o jurídicas que actúen como fiduciarios, en cualquier tipo de fideicomiso y las personas físicas o jurídicas titulares de o vinculadas, directa o indirectamente, con cuentas de fideicomisos, fiduciantes y fiduciarios en virtud de contratos de fideicomiso; y aquellas personas jurídicas que cumplen funciones de organización y regulación de los deportes profesionales.

La UIF recordó que en la primera mitad del año, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió un documento advirtiendo los riesgos de las operaciones con monedas virtuales, sobre todo por poder realizarse de forma anónima, impidiendo la trazabilidad nominativa de las operaciones.

La resolución


 

 


 
Banner
Banner
Banner