Reguladores Presionan A Bancos Por Lavado De Dinero

Los grandes bancos mundiales se enfrentan a una mayor presión por parte de los reguladores estadounidenses para poner freno al blanqueo de dinero en los casinos, al tiempo que el gobierno impulsa que la industria examine no sólo sus propias operaciones sino también la de sus clientes.

Banqueros, ejecutivos de casinos y consultores dijeron que la ofensiva de Estados Unidos ha dado lugar a una investigación y colaboración sin precedentes entre los dos sectores, incluidos los bancos y sus sistemas de investigación de antecedentes de los clientes de casinos contra el lavado de dinero, para asegurarse de que los casinos no aceptan transferencias electrónicas anónimas, y ofreciendo las bases de datos y todo otro tipo de información para ayudar a la industria del juego a identificar las transacciones riesgosas.

Si bien la idea del blanqueo de dinero a través de los casinos no es nada nuevo, hasta hace poco las entidades bancarias no se eperaban ser partícipes, junto a a los reguladores y fiscales, en la búsqueda de esta clase de criminales.

Algunos ejecutivos bancarios, se quejan acerca de la magnitud del trabajo al cual tienen que hacer frente ahora para las agencias gubernamentales, y sobre las penas en las que pueden incurrir en caso de no hacerlo o hacerlo mal. Standard Chartered Plc dijo a inicios de mes que una computadora en su sistema de vigilancia antilavado de dinero cometió un error, y que una fuente indicó que el hecho podría provocar multas de entre 100 millones y 340 millones de dólares a favor del regulador financiero del estado de Nueva York. En una entrevista con Reuters el 7 de agosto, el presidente ejecutivo de Standard Chartered Asia, Jaspal Bindra, dijo que las sanciones son injustas.

"Se supone que el control de policía de nuestras contrapartes y clientes no son el lavado de dinero", dijo Bindra, "y si cuando estamos en actuación policial tenemos un lapsus, no nos trataron como a un policía que ha tenido un lapsus, nos trataron como un criminal".

Los casinos eran históricamente un lugar popular para los delincuentes en los cuales lavar dinero, porque era fácil hacer transferencias a gran escala a través de las cuentas del casino, y de intercambiar las ganancias mal habidas en fichas y en dinero limpio. Debido a esto, los reguladores han exigido a los casinos reportar transacciones sospechosas o anormalmente grandes desde hace unos años. Sin emabrgo, las medidas no han detenido el flujo de fondos ilícitos, porque los criminales se han vuelto más sofisticados en los sistemas para eludir las reglas, y porque los casinos no siempre han cumplido plenamente las normas, según informaron los consultores de lucha contra el blanqueo de dinero.

En los últimos años, los reguladores también se han vuelto más agresivos en cuanto a la aplicación de las normas, en casinos y bancos. En 2012 las instituciones financieras acordaron pagar U$s 3.500 millones en infracciones contra el lavado de dinero, en comparación con los U$s 26.600.000 en 2011, según la Asociación de Especialistas en Prevención de Lavado de Dinero (Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists).

A la luz de las acciones y declaraciones públicas por las autoridades federales, los bancos han comenzado a tomar medidas adicionales para asegurarse de que las cuentas de sus clientes de casinos son legítimas. En vez de simplemente preguntar si un casino cuenta con programas contra el lavado de dinero, los bancos los están inspeccionando, y realizan trabajos en el lugar para probar su eficacia, dijo Adam Shapiro, un director especializado en la prevención de lavado de dinero de Promontory Financial Group.

"Lo que estamos viendo es un poco una puesta al día, en la supervisión de otras instituciones que participan en la transferencia de dinero", tales como los casinos, dijo Shapiro.

La industria de los casinos es sólo una de los muchas a la que los agentes federales han apuntado a través de los bancos, para hacer cumplir las leyes.

La operación "Choke Point" del Departamento de Justicia, que tiene como objetivo proteger a los consumidores de los estafadores online, ha citado a 50 bancos que procesan transacciones para compañías que funcionan como financieras de préstamos a cortísimo plazo.

La prevención del blanqueo de dinero, se ha convertido en una prioridad para el Departamento de Justicia y otros funcionarios encargados de hacer cumplir las relativas leyes en los últimos años; y los bancos han sido un objetivo clave de las medidas de aplicación. HSBC Holdings PLC y JPMorgan Chase han sido censurados por los controles laxos, que muy poco hicieron para prevenir el lavado de dinero de los carteles de la droga de América Latina y del sistema Ponzi de Bernie Madoff, respectivamente.

La mayor investigación sobre los bancos en cuanto a lavado de dinero, se ha extendido recientemente a la industria de los casinos. En agosto de 2013, Las Vegas Sands Corp. acordó pagar al Departamento de Justicia más de U$s 47 millones por errores cometidos contra el lavado de dinero, vinculados a un grande apostador como Zhenli Ye Gon, un magnate farmacéutico mexicano.

Los fiscales dijeron que Ye Gon transfirió alrededor de U$s 45 millones a Las Vegas Sands, la mayoría de cuentas de empresas de cambio de moneda mexicanas con los que no tenía afiliación obvia. Sus acciones no despiertan ninguna sospecha grave sobre el personal del casino, dijeron los fiscales. Ye Gon actualmente está luchando para no ser extraditado a México, donde fue acusado de tráfico de drogas.

La presión sobre la industria de los juegos de azar se intensificó durante el año pasado. El jefe de una agencia estadounidense del Tesoro, que supervisa el sistema financiero para buscar evidencias de lavado de dinero, dio dos conferencias recordando a la industria de los casinos, acerca de cumplir con sus obligaciones. Jennifer Shasky Calvery, quien ha dirigido la agencia llamada FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) desde septiembre de 2012, tiene un gran historial en la persecución de la delincuencia organizada.

"Los bancos que hacen negocios con casinos harían bien en prestar atención a lo que el director de FinCEN está hablando", dijo Kevin Rosenberg, un ex fiscal federal en Los Angeles. "Los bancos están años por delante de los casinos en cuanto al cumplimiento de obligaciones contra el lavado de dinero. Ahora es el turno de intensificar para los casinos".

Pero hay límites en cuanto a la cantidad de información que los bancos deben esperar acerca de los clientes de casinos, porque los casinos, no quieren o no pueden, entregar información detallada sobre los individuos a los banqueros, dijo un ejecutivo antilavado de dinero de un gran banco.

Además de las propias acciones de los reguladores, los examinadores bancarios están presionando a las instituciones que supervisan, a gestionar mejor el riesgo asociado a las transacciones relacionadas con el casino que procesan, dijeron los oficiales de cumplimiento de ambas industrias.

El ejecutivo contra el lavado de dinero, dijo que su banco ha prohibido a los casinos aceptar transferencias de grandes sumas de dinero de corporaciones o sociedades de responsabilidad limitada, si la identidad de la persona que controla la cuenta es desconocida. Los propietarios de las empresas privadas y los operadores de viajes pagados a Las Vegas, comúnmente transfieren dinero de esas entidades para jugar, pero también podrían ser utilizados para fines ilícitos.

Un ejecutivo de otro gran banco de Estados Unidos, cuyos clientes incluyen empresas de juegos, dijo que cuando el equipo de cumplimiento del banco viaja a Las Vegas, a veces se organizan reuniones entre ellos y con el personal de cumplimiento de los diferentes casinos. Las reuniones son una oportunidad para compartir conocimientos acerca de las últimas amenazas de lavado de dinero, y de cómo se está actualizando los sistemas de detección y las transacciones, dijo el ejecutivo.

"Los bancos no quieren ser reguladores de facto de los casinos", dijo James Dowling, el fundador del Grupo Consultivo Dowling, una firma de consultoría especializada en el cumplimiento normativo. "Creo que se va a obtener una gran cantidad de retroceso de la industria bancaria, si tienen que hacer eso".


 

 

Fuente:www.reuters.com

 

 


 

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